银行职业资格考试大纲(个人贷款)

【导语】:个人贷款科目主要考查从业人员的个人贷款基础知识,营销策略和方法等能力。

  考试目的

  通过本科目考试,测查应试人员运用银行个人贷款业务相关知识,包括个人贷款基础知识,营销策略和方法,不同个人贷款产品的贷款要素、操作流程和风险管理,个人征信系统的管理和应用,以及个人贷款的相关法律法规等,处理银行个人贷款相关业务的能力。

  考试内容

  一、个人贷款业务

  (一)掌握个人贷款的性质和发展;

  (二)掌握个人贷款产品的种类和要素。

  二、个人贷款营销

  (一)个人贷款目标市场分析和客户定位;

  (二)个人贷款营销渠道、营销组织和营销方法。

  三、个人贷款管理

  (一)个人贷款管理原则与贷款流程;

  (二)个人贷款业务风险管理;

  (三)个人贷款业务共性风险及控制措施。

  四、个人住房贷款

  (一)个人住房贷款的分类和要素;

  (二)个人住房贷款的贷款流程;

  (三)个人住房贷款风险管理;

  (四)公积金个人住房贷款的要素和操作流程。

  五、个人消费贷款

  (一)个人汽车贷款的要素、贷款流程和风险管理;

  (二)个人教育贷款的分类、贷款流程和风险管理;

  (三)其他个人消费贷款的相关要素。

  六、个人经营性贷款

  (一)个人商用房贷款的要素、贷款流程和风险管理;

  (二)个人经营贷款的要素、贷款流程和风险管理;

  (三)农户贷款的要素和贷款流程;

  (四)下岗失业小额担保贷款的相关要素。

  七、其他个人贷款

  (一)个人抵押授信贷款的要素和操作流程;

  (二)个人质押贷款的要素和操作流程;

  (三)个人信用贷款的要素和操作流程。

  八、个人征信系统

  (一)个人征信系统的内容;

  (二)个人征信系统的管理及应用。

  附录

  一、个人贷款的相关法律

  (一)《中华人民共和国民法通则》

  (二)《中华人民共和国合同法》

  (三)《中华人民共和国担保法》

  (四)《中华人民共和国物权法》

  (五)《贷款通则》

  二、个人贷款的监管政策和法规

  (一)《汽车贷款管理办法》

  (二)《个人贷款管理暂行办法》

  (三)与个人住房贷款相关的政策和法规

  (四)与个人教育贷款相关的政策和法规

  (五)与下岗失业贷款相关的政策和法规

  (六)《农户贷款管理办法》

  (七)《征信业管理条例》

  如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触,以最新颁布的法律法规为准。

  本考试大纲和考试教材是2014年及以后一个时期考试命题的依据,也是应考人员备考的重要资料,考试范围限定于大纲范围内,但不局限于教材内容。

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